Os bancos digitais revolucionaram o setor bancário, oferecendo uma experiência mais simples, ágil e acessível para seus clientes. Através de plataformas online e aplicativos, eles permitem que você realize diversas transações financeiras de forma rápida e segura, sem precisar sair de casa.

Por isso, neste artigo exclusivo vamos explorar em detalhes os produtos e serviços financeiros mais comumente oferecidos pelos bancos digitais, te ajudando a entender como eles podem beneficiar suas finanças e facilitar seu dia a dia. Vamos conferir?!

Principais produtos e serviços financeiros dos bancos digitais

Confira a seguir quais são os produtos e serviços financeiros dos bancos digitais que geralmente são ofertados nos aplicativos para os consumidores brasileiros!

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Conta corrente

A conta corrente digital é o principal produto oferecido pelos bancos digitais. Ela permite que você faça depósitos, transferências, pagamentos de contas e outros serviços bancários básicos. As contas digitais geralmente não possuem tarifas de manutenção, oferecem taxas de juros mais atrativas e podem ser abertas em poucos minutos através do aplicativo do banco.

CONTAS DIGITAIS MAIS FÁCEIS DE ABRIR

Cartão de débito

O cartão de débito é um meio de pagamento prático e seguro que você pode usar para realizar compras em lojas físicas e online. O valor das compras é debitado diretamente da sua conta corrente digital. Alguns bancos digitais oferecem cashback em compras com o cartão de débito, o que significa que você recebe de volta uma porcentagem do valor gasto.

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CONTAS DIGITAIS COM CASHBACK

Cartão de crédito

Alguns bancos digitais também oferecem cartão de crédito, com diversas vantagens como anuidade grátis, programas de fidelidade, seguros e benefícios exclusivos

Inclusive, a grande maioria dos cartões de crédito atrelados às contas digitais possuem o diferencial de ter facilidade na aprovação, aceitando negativados e pessoas com score baixo.

CARTÕES DE CRÉDITO DE FÁCIL APROVAÇÃO

Empréstimos

Os bancos digitais também oferecem linhas de crédito exclusivas para seus clientes, como empréstimos pessoais e consignados, tudo sem burocracia e online.

A grande vantagem, via regra geral, são as taxas de juros competitivas e prazos de pagamento flexíveis, além do simples processo de solicitação e aprovação do empréstimo, que é geralmente rápido e realizado pelo app do banco.

EMPRÉSTIMOS QUE APROVAM FÁCIL

Investimentos

Alguns bancos digitais também oferecem diversas opções de investimentos, como fundos de investimento, ações, títulos e renda fixa (com garantia do FGC).

Dessa forma, você pode investir diretamente pelo aplicativo do banco, com acesso a ferramentas que te ajudam a escolher os melhores investimentos para seus objetivos financeiros e perfil de investidor.

Seguros

Os bancos digitais maiores também oferecem seguros para diversos tipos de necessidades, como seguro de vida, seguro viagem, seguro residencial e seguro de carro. Você pode comparar as diferentes opções de seguro e contratar o que melhor se encaixa em suas necessidades diretamente pelo aplicativo no celular.

BANCOS DIGITAIS QUE OFERECEM SEGUROS BARATOS

Outros serviços

Além dos produtos e serviços financeiros mencionados acima, os bancos digitais também podem oferecer outros serviços como:

  • Transferências internacionais: remessas internacionais rápidas e com taxas competitivas
  • Pagamento de contas: pagamento de contas de consumo, boletos e tributos em um só lugar
  • Controle de gastos: ferramentas para você acompanhar seus gastos e gerenciar seu orçamento
  • Suporte ao cliente: suporte ao cliente via chat online, telefone ou e-mail

Vantagens dos bancos digitais

  • Simplicidade: interface amigável e fácil de usar
  • Agilidade: transações financeiras rápidas e sem burocracia
  • Acessibilidade: acesso a serviços bancários 24 horas por dia, 7 dias por semana
  • Menos custos: taxas de manutenção e tarifas geralmente mais baixas do que bancos tradicionais
  • Inovação: produtos e serviços inovadores que facilitam a sua vida financeira

Desvantagens dos bancos digitais

  • Falta de agências físicas: os bancos digitais não possuem agências físicas, o que pode dificultar o atendimento presencial em caso de problemas
  • Serviços limitados: alguns bancos digitais ainda não oferecem todos os serviços tradicionais de um banco, como investimentos e seguros.
  • Segurança: é importante escolher um banco digital confiável que garanta a segurança dos seus dados e transações

Recomendações

  • Pesquise: compare os produtos e serviços de diferentes bancos digitais antes de escolher um, para garantir o melhor custo-benefício
  • Leia os termos e condições: leia atentamente os termos e condições antes de abrir uma conta ou contratar qualquer serviço
  • Segurança: certifique-se de que o banco digital escolhido é confiável e possui medidas de segurança para proteger seus dados

Conclusão

Os bancos digitais oferecem uma experiência bancária mais simples, ágil e acessível. Com uma variedade de produtos e serviços, os bancos digitais podem te ajudar a gerenciar suas finanças de forma eficaz e alcançar seus objetivos financeiros.

Portanto, aproveite ao máximo as vantagens dos bancos digitais para ter mais controle sobre suas finanças e facilitar seu dia a dia!