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Os bancos digitais revolucionaram o setor bancário, oferecendo uma experiência mais simples, ágil e acessível para seus clientes. Através de plataformas online e aplicativos, eles permitem que você realize diversas transações financeiras de forma rápida e segura, sem precisar sair de casa.

Por isso, neste artigo exclusivo vamos explorar em detalhes os produtos e serviços financeiros mais comumente oferecidos pelos bancos digitais, te ajudando a entender como eles podem beneficiar suas finanças e facilitar seu dia a dia. Vamos conferir?!

Principais produtos e serviços financeiros dos bancos digitais

Confira a seguir quais são os produtos e serviços financeiros dos bancos digitais que geralmente são ofertados nos aplicativos para os consumidores brasileiros!

Conta corrente

A conta corrente digital é o principal produto oferecido pelos bancos digitais. Ela permite que você faça depósitos, transferências, pagamentos de contas e outros serviços bancários básicos. As contas digitais geralmente não possuem tarifas de manutenção, oferecem taxas de juros mais atrativas e podem ser abertas em poucos minutos através do aplicativo do banco.

CONTAS DIGITAIS MAIS FÁCEIS DE ABRIR

Cartão de débito

O cartão de débito é um meio de pagamento prático e seguro que você pode usar para realizar compras em lojas físicas e online. O valor das compras é debitado diretamente da sua conta corrente digital. Alguns bancos digitais oferecem cashback em compras com o cartão de débito, o que significa que você recebe de volta uma porcentagem do valor gasto.

CONTAS DIGITAIS COM CASHBACK

Cartão de crédito

Alguns bancos digitais também oferecem cartão de crédito, com diversas vantagens como anuidade grátis, programas de fidelidade, seguros e benefícios exclusivos

Inclusive, a grande maioria dos cartões de crédito atrelados às contas digitais possuem o diferencial de ter facilidade na aprovação, aceitando negativados e pessoas com score baixo.

CARTÕES DE CRÉDITO DE FÁCIL APROVAÇÃO

Empréstimos

Os bancos digitais também oferecem linhas de crédito exclusivas para seus clientes, como empréstimos pessoais e consignados, tudo sem burocracia e online.

A grande vantagem, via regra geral, são as taxas de juros competitivas e prazos de pagamento flexíveis, além do simples processo de solicitação e aprovação do empréstimo, que é geralmente rápido e realizado pelo app do banco.

EMPRÉSTIMOS QUE APROVAM FÁCIL

Investimentos

Alguns bancos digitais também oferecem diversas opções de investimentos, como fundos de investimento, ações, títulos e renda fixa (com garantia do FGC).

Dessa forma, você pode investir diretamente pelo aplicativo do banco, com acesso a ferramentas que te ajudam a escolher os melhores investimentos para seus objetivos financeiros e perfil de investidor.

Seguros

Os bancos digitais maiores também oferecem seguros para diversos tipos de necessidades, como seguro de vida, seguro viagem, seguro residencial e seguro de carro. Você pode comparar as diferentes opções de seguro e contratar o que melhor se encaixa em suas necessidades diretamente pelo aplicativo no celular.

BANCOS DIGITAIS QUE OFERECEM SEGUROS BARATOS

Outros serviços

Além dos produtos e serviços financeiros mencionados acima, os bancos digitais também podem oferecer outros serviços como:

  • Transferências internacionais: remessas internacionais rápidas e com taxas competitivas
  • Pagamento de contas: pagamento de contas de consumo, boletos e tributos em um só lugar
  • Controle de gastos: ferramentas para você acompanhar seus gastos e gerenciar seu orçamento
  • Suporte ao cliente: suporte ao cliente via chat online, telefone ou e-mail

Vantagens dos bancos digitais

  • Simplicidade: interface amigável e fácil de usar
  • Agilidade: transações financeiras rápidas e sem burocracia
  • Acessibilidade: acesso a serviços bancários 24 horas por dia, 7 dias por semana
  • Menos custos: taxas de manutenção e tarifas geralmente mais baixas do que bancos tradicionais
  • Inovação: produtos e serviços inovadores que facilitam a sua vida financeira

Desvantagens dos bancos digitais

  • Falta de agências físicas: os bancos digitais não possuem agências físicas, o que pode dificultar o atendimento presencial em caso de problemas
  • Serviços limitados: alguns bancos digitais ainda não oferecem todos os serviços tradicionais de um banco, como investimentos e seguros.
  • Segurança: é importante escolher um banco digital confiável que garanta a segurança dos seus dados e transações

Recomendações

  • Pesquise: compare os produtos e serviços de diferentes bancos digitais antes de escolher um, para garantir o melhor custo-benefício
  • Leia os termos e condições: leia atentamente os termos e condições antes de abrir uma conta ou contratar qualquer serviço
  • Segurança: certifique-se de que o banco digital escolhido é confiável e possui medidas de segurança para proteger seus dados

Conclusão

Os bancos digitais oferecem uma experiência bancária mais simples, ágil e acessível. Com uma variedade de produtos e serviços, os bancos digitais podem te ajudar a gerenciar suas finanças de forma eficaz e alcançar seus objetivos financeiros.

Portanto, aproveite ao máximo as vantagens dos bancos digitais para ter mais controle sobre suas finanças e facilitar seu dia a dia!